Saisissez un bien — prix, loyer, crédit, fiscalité. Aplomb mesure en direct s'il se tient debout tout seul : rendement net-net, cash-flow après impôt, et le régime qui change tout (LMNP, réel, Pinel).
Chaque chiffre se reconstruit, chaque jauge se remplit. À droite, le tableau de bord d'Aplomb : verdict, rendements, ventilation du loyer et projection sur toute la durée du crédit.
Aplomb met vos biens face à face et désigne le plus solide — celui dont le cash-flow après impôt est le plus franc.
Le rendement brut ment souvent. Aplomb descend jusqu'au net-net : charges, crédit, fiscalité réelle. Ce qui reste vraiment sur votre compte, chaque mois.
Brut sur le prix, net de charges, et net-net après impôt. L'écart entre les trois, c'est votre marge de vérité.
Micro-foncier, réel et son déficit foncier, LMNP micro-BIC, LMNP au réel avec amortissement, et la réduction d'impôt type Pinel.
L'amortissement du prêt recalculé année par année — intérêts qui baissent, capital qui se construit, trésorerie cumulée.
Le crédit transforme le loyer de vos locataires en capital qui vous appartient. Faites défiler — regardez la pile monter.
Un conseiller reprend vos chiffres, affine la fiscalité et vous renvoie une étude détaillée — montage, scénarios et points de vigilance.
On compare LMNP réel, micro-BIC et nu pour votre TMI réelle — et on choisit le régime qui maximise votre net-net.
Apport, durée, différé : on cale le crédit pour viser un cash-flow à l'équilibre, voire positif.
Vacance, copropriété, revente : on met le doigt sur ce qui peut faire pencher le projet avant que vous signiez.
Votre demande est bien partie. Un conseiller revient vers vous très vite avec votre étude personnalisée.